Direttive in materia di vigilanza
La «Financial Action Task Force – (FATF) è un gruppo di lavoro dell'Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico in Europa (OCSE). Lo scopo della FATF è quello di lottare contro ogni forma di minaccia o di abuso dell'integrità del sistema finanziario internazionale.
La FATF emana periodicamente delle cosiddette «Raccomandazioni per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo» quali standard (minimi), riconosciuti a livello internazionale, che gli Stati membri della FATF devono recepire nel proprio diritto nazionale. Le raccomandazioni della FATF in questione sono state sottoposte l'ultima volta a revisione nel 2012.
Anche la Svizzera, in quanto membro della FATF, è tenuta a trasporre tali raccomandazioni rivedute nel diritto nazionale, tramite adeguamenti in materia di vigilanza. Tali adeguamenti in materia di vigilanza entreranno in vigore in Svizzera dal 1° gennaio 2016.
Le raccomandazioni rivedute della FATF vengono recepite tramite adeguamento dei seguenti atti legislativi, che sono rilevanti anche per l'attività con carte (carte di credito, Charge e prepagate, nel prosieguo: «carte»):
- LRD - Legge sul riciclaggio di denaro parzialmente riveduta
- ORD-FINMA - Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro totalmente riveduta
- CDB 16 - Convenzione relativa all'obbligo di diligenza delle banche totalmente riveduta
Cambiamenti dal 1o gennaio 2020
In virtù di nuove disposizioni di legge, ora siamo obbligati a richiedere copie certificate dei documenti d’identità entro 30 giorni prima che scatti l’obbligo di bloccare temporaneamente tutte le relazioni con carta della persona o delle persone interessate.
Informazioni sulla copia certificata di un documento d’identità:
Per copia certificata di un documento d’identità si intende una copia ben leggibile di un documento d’identità ufficiale valido (patente di guida svizzera, passaporto, carta d’identità, libretto per stranieri svizzero) con attestazione originale di uno dei servizi riportati sotto.
Dove posso fare autenticare un documento d’identità?
Servizi in Svizzera:
- una succursale o società affiliata di una società del gruppo Credit Suisse (Svizzera) SA nel settore bancario o finanziario
- un intermediario finanziario o una banca autorizzati dalla FINMA, una società di gruppo soggetta alla vigilanza contro il riciclaggio di denaro della FINMA o un intermediario finanziario direttamente sottoposto alla FINMA (IFDS) in base agli elenchi pubblicati sul sito web della FINMA
- sportelli Cambio FFS o FFS Western Union
- un avvocato/un’avvocata abilitato/-a all’esercizio della professione in Svizzera (in base ai registri cantonali degli avvocati)
- un notaio/una notaia;
- un altro servizio che di norma rilascia tali autenticazioni (ad es. cancellerie comunali, anagrafe/controllo abitanti, ufficio passaporti, tribunali, ambasciata, consolato, APMA, ecc.)
Servizi all'estero:
- una succursale o società affiliata di una società del gruppo Credit Suisse (Svizzera) SA nel settore bancario o finanziario
- una banca autorizzata e sottoposta a vigilanza a questo scopo dalle autorità di vigilanza estere locali domiciliata in un Paese membro della FATF
- un notaio/una notaia o un servizio ufficiale (ad esempio tribunali, ambasciate, consolati)
Identificatevi subito online con l’identificazione video
Ora potete farvi identificare tramite un’identificazione video anziché inoltrare una copia certificata di un documento d’identità. In pochi minuti, comodamente da casa o mentre siete in movimento.
Di seguito viene descritta la procedura e l’inoltro al nostro fornitore di servizi esterno (Swisscom) che offre l’identificazione video per i clienti di Swisscard.